¿Quieres formalizar tu actividad económica de forma simple? ¿Sabías lo que es el régimen simplificado de ARCA? Esta es una opción ideal que debes considerar si eres un pequeño contribuyente. También, si eres un trabajador independiente o de cooperativas. Con el régimen simplificado, verás cómo puedes cumplir con todas tus obligaciones impositivas y de seguridad social.
En este artículo, te daremos toda la información que necesitas. Al día de hoy, el régimen simplificado todavía es una herramienta muy útil que facilita la inclusión fiscal. Aquí, en esta guía completa, te explicaremos todo. Encontrarás información como quiénes pueden adherirse, cuánto se paga en régimen simplificado, y todos los beneficios. Además, una guía con el trámite paso a paso. ¡Sigue leyendo!
Régimen Simplificado de ARCA
¿Qué es el régimen simplificado ARCA? Es una forma de tributación. Está pensada para pequeños contribuyentes. Te permitirá pagar en una sola cuota mensual diferentes impuestos: nacionales, provinciales y los aportes a la seguridad social. Se orienta a facilitar el cumplimiento fiscal. Especialmente, a personas físicas, monotributo régimen simplificado y cooperativas de trabajo que facturan debajo de ciertos límites anuales.
¿Quiénes pueden adherirse?
Para saber quiénes pueden adherirse a este régimen, sigue leyendo. Pueden hacerlo personas que realicen actividades económicas en pequeña escala. Por ejemplo, comercio, servicios o producción. Deben cumplir con los topes de facturación del monotributo. Además, se incluye a quienes integran cooperativas de trabajo y organizaciones sin fines de lucro.
Requisitos
Si quieres participar del régimen simplificado, tienes que cumplir con una serie de régimen simplificado requisitos. Estos son:
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Ser persona física o integrante de una cooperativa de trabajo registrada.
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No superar el límite de ingresos brutos anuales establecido (categoría máxima de monotributo).
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No tener más de un local o establecimiento.
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No ejercer profesiones liberales incompatibles con el régimen.
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No realizar operaciones de importación o exportación.
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Tener CUIT activa y domicilio fiscal electrónico constituido.
Beneficios del Régimen Simplificado
Formar parte del régimen simplificado 2025 es muy beneficioso. Esto es porque es una herramienta clave que te permite facilitar la inclusión fiscal. Si quieres adherirte a este régimen, hay varios beneficios que tienes que considerar. Quizás esto te ayude a tomar una decisión. A continuación, te dejamos las mayores ventajas del régimen simplificado ARCA como contribuyente.
Pago unificado
Este es uno de los beneficios principales y más grandes. Lo importante del régimen simplificado es que unificará en una sola cuota diferentes impuestos. Esto quiere decir que incluye los impuestos nacionales, como IVA y ganancias. Pero, también, los impuestos provinciales, aportes jubilatorios y de salud. Así, se reduce la carga administrativa. Será más fácil lograr el cumplimiento fiscal.
Acceso a obra social y jubilación
Lo cierto es que debes considerar entre los beneficios del régimen el acceso a obra social y jubilación. Cuando participas del régimen simplificado, como contribuyente acceder a aportes para el sistema previsional. Pero, además, podrás elegir una obra social. Así, se te garantizará la cobertura médica. Y, como si fuera poco, la posibilidad de jubilarte en el futuro.
Trámite 100% digital
Esta es otra ventaja muy interesante de este régimen: se hace completamente de forma online. ¿Qué quiere decir esto? Significa que puedes hacerlo en línea, a través del portal online de ARCA régimen simplificado. Verás cómo de esta manera se agiliza todo el proceso. Además, evitarás realizar traslados innecesarios. Por último, se te facilitará el seguimiento de tus pagos mensuales.
Inclusión financiera y formalidad
Como último beneficio que te describiremos está la inclusión financiera y la formalidad. Esto significa que estar inscripto en el Régimen Simplificado te permitirá emitir facturas. Pero, también, con él podrás acceder a créditos bancarios, a programas sociales o a subsidios estatales. Por último, podemos mencionar que otorga mayor transparencia a las actividades económicas.
¿Qué se paga en el Régimen Simplificado?
Cuando pagues el régimen, en tu cuota mensual se incluirán tres componentes. Estos son: el impuesto integrado (IVA y Ganancias), el aporte jubilatorio y la obra social. Verás que el monto varía según tu categoría. Esta se determina según tu facturación anual. Recuerda que las escalas son actualizadas por ARCA régimen simplificado. Dependiendo de la categoría, puedes pagar desde los $9 800 hasta los $165 000 mensuales.
Cómo adherirte al Régimen Simplificado paso a paso
Si consideras que este régimen es para ti, y te has asegurado de cumplir con todos los requisitos, entonces ahora solo te queda adherirte. Este proceso es muy sencillo, pero debes cumplir con una serie de pasos. Si no sabes cómo adherirse régimen simplificado en 2025, no te preocupes. Aquí te hemos preparado una guía con todas las instrucciones que necesitas para inscribirte sin problemas.
Paso 1. Ingresa al portal de ARCA
Lo primero que tienes que hacer es entrar al sitio oficial de ARCA. El sitio web es afip.gob.ar. Para ingresar, tienes que tener tu CUIT y también tu clave fiscal. Lo que debes verificar es que tengas habilitado el servicio llamado “Monotributo régimen simplificado”. En el caso de que no lo tengas, puedes agregarlo desde “Administrador de Relaciones con Clave Fiscal”.
Paso 2. Selecciona la opción de alta
Cuando hayas verificado que tengas el servicio, tienes que ingresar a él. Accede a “Monotributo” y luego tendrás que elegir la opción llamada “Adhesión al Régimen Simplificado”. Como próximo paso, el sistema te pedirá una serie de cosas. Por ejemplo, que confirmes tus datos personales. También, tu actividad económica, domicilio fiscal y lugar de desarrollo de la actividad.
Paso 3. Completa tu categoría
Lo siguiente que tienes que hacer es muy sencillo. Deberás conocer qué categoría de monotributo te tocará. Esto es analizado de forma automática por el sistema de ARCA. Considera tus ingresos anuales, superficie afectada, consumo eléctrico y alquiler, si tienes un local físico. Si ves que la categoría no corresponde con tus ingresos, puedes ajustarlo de ser necesario.
Paso 4. Confirma y obtén tu constancia
Por último, tienes que finalizar con el trámite de adhesión. Lo que harás será verificar que toda la información que agregaste sea la correcta. Luego, finalizarás con este trámite. El sistema te acepta de forma automática. Lo siguiente que harás será descargar la constancia de inscripción. De ahora en más, podrás empezar a pagar tu cuota mensual, lo harás desde el mes siguiente a la inscripción.
Preguntas frecuentes
Aquí te dejamos las preguntas más frecuentes sobre este régimen. ¡Sigue leyendo!
¿Cuál es la diferencia entre el Régimen Simplificado y el Monotributo?
Esta es una duda muy común que muchos se hacen. Lo cierto es que el régimen simplificado ARCA 2025 incluye al monotributo. Pero, también, puede sumar impuestos provinciales. Se convierte, de esta forma, en una opción unificada. Ambos regímenes te permiten tributar de forma simple. Pero, el régimen que es simplificado puede variar según la jurisdicción y la actividad.
¿Puedo cambiar de régimen si ya estoy en el Régimen General?
Ahora, es importante considerar si es posible cambiarte de régimen. Lo cierto es que sí. Podrás pasarte del régimen general al simplificado. Esto será siempre que cumplas con los requisitos. Lo que tendrás que hacer es darte de baja del régimen anterior. Luego, harás la adhesión desde el mismo portal de ARCA. Recuerda que no debe haber incompatibilidades.
¿Cómo sé en qué categoría del Régimen Simplificado debo inscribirme?
Como mencionamos anteriormente, las categorías del régimen se asignan de forma automática. Se define según tus ingresos brutos anuales. Pero también considera, si corresponde, la superficie del local, el consumo eléctrico y el alquiler pagado. En la web de ARCA, verás un simulador disponible. Así, podrás calcular tu categoría y evitar errores en la inscripción.
Ahora, con toda esta información, ya te encuentras listo para adherirte al régimen simplificado sin ningún problema. Verás que este régimen es muy beneficioso. Podrás pagar todas tus obligaciones tributarias desde un solo lugar. Si cumples con todos los régimen simplificado requisitos, no dudes en hacerlo. ¡Esperamos que esta información te haya sido de ayuda! ¿Quieres conocer más? Sigue leyendo.