La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) instaurará un nuevo sistema de monitoreo en tiempo real. Seguirá de cerca los movimientos financieros de contribuyentes y comercios con inconsistencias fiscales. Puede bloquear tarjetas, cuentas bancarias y billeteras virtuales cuando detecta situaciones económicas incoherentes. Es una medida oficializada por medio de la Comunicación 8144/2024 y en consonancia con el Banco Central de la República Argentina (BCRA).
Pretende prevenir prácticas de evasión fiscal y lavado de dinero. También se busca desmotivar las acciones comerciales informales o fraudulentas que eluden el sistema tributario. Tiene como fin exponer una política más estricta y tecnológica de fiscalización para optimizar los controles tributarios y financieros. Así combatirá la evasión fiscal y el lavado de dinero. La presencia de BCRA en el proceso fortifica la intervención rápida y óptima de ARCA sobre los diferentes medios de pago.
El nuevo sistema de control de ARCA comenzará a regir en próximos días, a partir de agosto de 2025. El foco son personas físicas, jurídicas y comercios. Cuando se detecten irregularidades, tanto bancos como proveedores de servicios de pago no podrán autorizar transacciones con CUIT incluidos dentro de la base llamada “Base de Contribuyentes No Confiables” de la agencia. Para el usuario implica el bloqueo preventivo de sus tarjetas de crédito y débito, cuentas bancarias, tarjetas prepagas, billeteras virtuales, pagos con QR y plataformas de cobro online como Mercado Pago o MODO.
5 razones por las que ARCA bloquea tus tarjetas
Después de que ARCA advirtiera sobre esta estafa masiva, expuso las 5 razones por las que podría bloquear tarjetas, cuentas bancarias y billeteras virtuales. Son casos en los que se presentan inconsistencias graves, como trámites fiscales/nóminas con trabajadores que no existen. Cuando el contribuyente no tenga documentación que pueda respaldar y acreditar su actividad económica también existirá el bloqueo.
Esta medida se extiende a situaciones en las que se reporten actividades económicas incompatibles con sus ingresos declarados o haya constancia de que realizó operaciones sospechosas. La interceptación de movimientos de dinero no justificados o con orígenes dudosos o declaraciones impositivas incompletas o contradictorias son otros de los motivos.
El bloqueo de medios de pago es inmediato tras interceptarse cualquiera de estos incumplimientos. Con esta restricción, el contribuyente queda inhabilitado para operar con libertad. Esto hasta que regularice su situación con la agencia.
También afecta de manera significativa a los comercios. Al aparecer reflejado en la lista de no confiables, las procesadoras de pago se verán obligadas a interrumpir sus transacciones con terminales POS, códigos QR y billetera digitales. Los comerciantes no podrán cobrarles a sus clientes hasta que la suspensión se levante.
Cómo regularizar la situación ante ARCA
Es posible llevar adelante un procedimiento digital para recuperar su libertad financiera. El primer paso es acceder al sitio web oficial de ARCA, concretamente a la sección “Estado administrativo del CUIT” o “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial”. Después, el usuario debe presentar vía digital documentación que justifique y certifique la regularidad fiscal y económica de su actividad. Por último, resta esperar la evaluación de ARCA, que dará respuesta a través del domicilio fiscal electrónico.
Medidas para evitar el radar de ARCA
Ante este nuevo esquema de fiscalización, los contribuyentes deben atesorar toda la documentación posible sobre su actividad económica a fin de presentarla si ARCA así lo requiere. Pueden ser facturas, recibos y contratos. También ayuda mantener actualizadas las declaraciones impositivas, sin ningún tipo de omisión o contradicción. Prácticas como estas previenen bloqueos y facilitan la revisión de ARCA ante observaciones.
ARCA bloqueará tarjetas, cuentas bancarias y billeteras virtuales cuando lo crea conveniente, por lo que los contribuyentes deben desplegar sus actividades económicas de la forma más transparente posible. En paralelo a este control, ARCA ha hecho oficial su nueva medida para compras en el exterior.